Entidad financiera
Banca y servicios financieros
Herramienta de clasificación de llamadas financieras
MiFID II es la Directiva europea que regula la prestación de servicios de inversión con el objetivo de proteger al inversor, aumentar la transparencia del mercado y reforzar la conducta de las entidades. Entre otras obligaciones, exige documentar y conservar las comunicaciones relacionadas con operaciones y asesoramiento, verificar la idoneidad/adecuación de los productos para cada cliente, y asegurar que la información pre y posventa sea clara, completa y trazable. En este marco, los equipos de cumplimiento deben revisar grandes volúmenes de llamadas y comunicaciones para detectar posibles incumplimientos: omisiones de advertencias, recomendaciones inadecuadas, clasificación errónea de clientes, o falta de evidencia documental. Tradicionalmente, esto se hacía de forma manual sobre una muestra limitada, con cobertura insuficiente y alto consumo de tiempo.
Reto
La organización necesitaba analizar de forma sistemática decenas de miles de llamadas mensuales, identificar las conversaciones realmente vinculadas a procesos MiFID y priorizar revisiones según riesgo. El proceso manual previo no escalaba y dificultaba responder con agilidad a auditorías internas o requerimientos del supervisor. Se buscaba dirigir al analista a los fragmentos más relevantes de cada conversación, mejorar la trazabilidad y aumentar la cobertura de control sin incrementar los recursos.
Solución
Se implantó una solución modular de analítica sobre transcripciones que ingiere el 100% de las comunicaciones, descarta automáticamente las no relacionadas con MiFID y aplica un modelo de scoring por tipologías de riesgo (idoneidad, información pre/posventa, asesoramiento, clasificación de clientes, etc.). La plataforma ofrece un panel de trabajo para revisión guiada: destaca segmentos anómalos, permite filtrar por alertas y genera evidencias exportables para auditoría.
Con este enfoque, la organización amplía la cobertura a la totalidad de las comunicaciones, enfoca el tiempo del equipo en los casos de mayor impacto y mejora la trazabilidad regulatoria de extremo a extremo.
